Семейный бюджет. Доходы и расходы семьи в таблице Excel

PDF шпаргалка с ТОП горячих клавиш в Excel Получить

Каждый, кому не безразлично финансовое состояние и будущее семьи занимается планированием семейного бюджета, учитывая расходы и доходы и делает это по-своему. Кто-то фиксирует планы по расходам и доходам семьи в блокноте, кто-то в приложении, а кто-то пользуется Excel.

В этой статье я покажу вам на примере, как с помощью таблицы в Excel вести семейный бюджет, планировать и контролировать доходы и расходы семьи.

Зачем нужно вести семейный бюджет?

План бюджета на год позволяет рассчитать основные повторяющие расходы, планируемые доходы, а также запланировать крупные покупки, семейный отпуск и т.д. Анализ и контроль собственных финансов, позволит вам ставить четкие цели, отсекать бесполезные траты и не допускать кассовых разрывов в семейном бюджете.

Из чего состоит шаблон расходов и доходов?

Шаблон включает в себя:

• Раздел «Итого»

В этом разделе отображены сводные данные по всем доходам, планируемым расходам и сбережениям как в табличном, так и в графическом виде. График слева показывает динамику профицита бюджета и баланс расходов в течение года. На нем наглядно видно те месяцы, где плановые расходы превышают ваши доходы. На графике справа отображен баланс ваших сбережений в течение года.

• Раздел «Доходы»

Здесь мы вносим суммы доходов по статьям на каждый месяц. Важно тщательно разбить на категории все доходы, чтобы по мере использования бюджета в течение года иметь возможность вносить корректировки и грамотно планировать бюджет.

В разделе «Доходы» есть пункт «Трансфер со сбережений». В него вносятся значения, когда мы хотим в какой-то из месяцев использовать сумму из бюджета сбережений. Для этого внесите сумму в строку «34» и внесите отрицательное значение этой суммы в строке «9» для вычета из баланса сбережений.

• Раздел «Сбережения»

В строки раздела «Сбережения» мы вносим суммы по статьям и месяцам, на которые хотим отложить деньги.

• Раздел «Расходы»

В этом разделе расходы распределены по основным категориям:

• Бытовые расходы — расходы, связанные, с содержанием жилья (аренда, коммунальные платежи, Интернет, техническое обслуживание, телефон);
• Жизнедеятельность — траты на обеспечение жизнедеятельности (продукты, личные покупки, одежда, кафе/рестораны, химчистка, парикмахерская/салоны);
• Дети — затраты, связанные с детьми (медицинское обслуживание, одежда, покупка принадлежностей для учебы, обеды, няня, игрушки, питание);
• Транспорт — траты на обслуживание автомобиля, бензин, билеты на автобус, метро, такси, ремонт, лицензии и т.д;
• Здоровье — затраты на докторов, стоматолога, покупку лекарств, вызов скорой помощи, различные процедуры и т.д;
• Образование — расходы на обучение, покупку книг, подкаст, аудио книги и т.д;
• Подарки/Благотворительность — траты на покупку подарков, благотворительные и религиозные взносы и т.д;
• Налоги/Кредиты — затраты на погашение долгов по кредитам/ипотеке, кредитным картам и налогам;
• Развлечения — расходы на развлечения по категориям (музыка, фильмы, игры, кинотеатр, театр, концерты, книги, хобби, фото, спорт, игрушки, гаджеты и т.д);
• Животные — затраты на еду для животных, медицинское обслуживание, игрушки и т.д;
• Подписки — траты на ежемесячные подписки на газеты, журналы, музыкальные сервисы и т.д;
• Отпуск — затраты на отпуск (билеты, проживание, питание, развлечения и т.д.);
• Разное — расходы на различные банковские комиссии, а также статьи расходов не попавшие ни под одну из выше перечисленных категорий.

• Стартовый баланс расходов и сбережений

В правом верхнему углу шаблона нужно внести данные о стартовом балансе расходов и сбережений, которые вы хотите учесть в данном плане бюджета.

Как заполнить шаблон семейного бюджета?

1. Внесите данные о стартовом балансе расходов и доходов;
2. Заполните данные по доходам;
3. Отобразите повторяющиеся или основные расходы по категориям в течение года;
4. Отразите покупку подарков на основные праздники друзьям и близким;
5. Внесите планы по крупным покупкам или поездкам.

Теперь, у вас есть ориентировочный прогноз вашего семейного бюджета, в который вы можете вносить планы по сбережениям, корректировать расходы и разрабатывать активности по доходам.

Больше лайфхаков в нашем ВК Подписаться